EE. UU. espera implementación “rápida y efectiva” de nueva ley contra el lavado en Guatemala

Estados Unidos manifestó su expectativa de que Guatemala avance hacia una implementación “rápida y efectiva” de la nueva Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobada por el Congreso el martes 2 de junio.

Es noticia. Por medio de su embajada en el país, el gobierno estadounidense reconoció el paso dado por el Legislativo, al considerar que la normativa representa un avance relevante en el fortalecimiento del Estado de derecho y del sistema económico guatemalteco.

• En un pronunciamiento difundido en redes sociales, la Embajada de Estados Unidos en Guatemala señaló que la aprobación de la ley refleja el compromiso del país “con el fortalecimiento económico y el Estado de derecho”, al establecer un marco legal que busca proteger a la ciudadanía de actividades vinculadas al crimen organizado y al financiamiento del terrorismo.
• No obstante, subrayó que el reto inmediato radica en su ejecución, al expresar que espera una implementación ágil y efectiva que contribuya a la seguridad y prosperidad tanto de Guatemala como de Estados Unidos.
• La postura estadounidense se suma a una serie de pronunciamientos previos en los que se había insistido en la urgencia de modernizar la legislación guatemalteca en esta materia.

Sí, pero. El 21 de mayo, por ejemplo, la embajada instó públicamente a aprobar una normativa alineada con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con el objetivo de cerrar espacios a los narcotraficantes y otras estructuras criminales que operan en la región.

• Según ese mensaje, la adopción de un marco legal robusto era clave para proteger a las comunidades de ambos países. Incluso en momentos en que la iniciativa enfrentaba un impase en el Congreso, la representación diplomática estadounidense advirtió que el lavado de dinero constituye una de las mayores amenazas para la seguridad hemisférica.
• En ese contexto, señaló que este delito es esencial para que los carteles y los narcoterroristas transformen actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, la trata de personas y otras economías criminales, en recursos financieros que alimentan la violencia.
• Asimismo, recordó que la política exterior estadounidense ha respaldado de manera consistente los esfuerzos regionales para fortalecer la legislación y su aplicación en esta materia.

Por qué importa. La nueva ley aprobada sustituye un marco legal con más de dos décadas de vigencia y busca actualizar las herramientas del Estado frente a fenómenos criminales cada vez más complejos.

• Entre sus principales disposiciones, la normativa amplía el listado de sujetos obligados a implementar controles, incorpora la figura del beneficiario final para transparentar estructuras jurídicas, y establece mecanismos de supervisión basados en riesgos.
• También exige reportes de operaciones sospechosas, controles reforzados para personas políticamente expuestas y programas internos de cumplimiento.
• Un aspecto destacado del nuevo marco es que, según sus impulsores, no criminaliza la economía informal ni restringe el uso legítimo del efectivo, lo cual había sido una de las principales preocupaciones durante el debate. En cambio, se enfoca en cerrar las brechas que permiten ocultar capitales de origen ilícito mediante empresas de papel, prestanombres o estructuras opacas.

En conclusión. De cara a su entrada en vigor, las autoridades guatemaltecas enfrentan el desafío de coordinarse de manera efectiva para garantizar la correcta aplicación de la ley.

• En ello coinciden tanto actores nacionales, como la Superintendencia de Bancos, como socios internacionales como Estados Unidos, que han dejado claro que el éxito de la reforma no dependerá únicamente de su aprobación, sino de su ejecución concreta.