EL TIPO DE CAMBIO DE HOY ES DE: “Un buen gobierno corporativo conjuga tres elementos esenciales: una normativa clara que prevenga cualquier irregularidad, procesos preestablecidos y efectivos para el análisis y solución de los temas, y personas capaces y honestas que ejecuten sus tareas debidamente”.
Con esta visión, Estuardo Gamalero, director de Junta Directiva de BANTRAB, reafirmó el compromiso de la institución con el fortalecimiento de los marcos regulatorios y la promoción de una cultura de cumplimiento orientada a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Bajo esa premisa, BANTRAB organizó el foro “Nueva Ley, Nuevas Reglas: Prevención del Lavado como Compromiso País”, un espacio que reunió a autoridades, representantes del sistema financiero, empresarios y expertos nacionales e internacionales para analizar los alcances de la recién aprobada Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, contenida en el Decreto 15-2026.
El encuentro se desarrolló en el Salón Azaria, en Ciudad Cayalá, y tuvo como propósito fortalecer el conocimiento sobre los cambios regulatorios que marcarán la nueva etapa del sistema de prevención de delitos financieros en Guatemala.
La actividad fue impulsada conjuntamente por BANTRAB, Cámara de Industria de Guatemala, ICC Guatemala y GuateÍntegra, organizaciones que coinciden en la necesidad de fortalecer los mecanismos de prevención y cumplimiento para que el país continúe alineándose con las recomendaciones internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Durante el foro, Gamalero destacó que la reciente aprobación de la nueva legislación representa una oportunidad para robustecer las capacidades del país en la lucha contra el lavado de dinero.
Asimismo, señaló que la implementación efectiva de la normativa requerirá el compromiso coordinado de instituciones públicas, empresas privadas y organizaciones de distintos sectores, con el fin de incorporar mejores prácticas y garantizar el cumplimiento de los estándares internacionales.
Uno de los participantes fue el intendente de Verificación Especial de la Superintendencia de Bancos, Juan Carlos Monroy, quien subrayó que la aprobación del nuevo marco legal constituye apenas el primer paso de un proceso más amplio. Según indicó, el verdadero reto consistirá en convertir la normativa en resultados concretos mediante mecanismos de supervisión más eficientes, una adecuada gestión de riesgos y una aplicación efectiva de los controles establecidos.
BANTRAB aprovechó el espacio para reafirmar su compromiso con la transparencia, la integridad y la adopción de estándares internacionales en materia de prevención del lavado de dinero y otros delitos financieros. La entidad considera que promover espacios de diálogo y capacitación fortalece la confianza en el sistema financiero y contribuye a generar condiciones favorables para la inversión y el desarrollo económico.
Entre los aspectos más relevantes de la nueva Ley Antilavado destaca la ampliación de los sujetos obligados a cumplir controles de prevención. Además de las entidades financieras, la normativa incorpora a sectores como empresas inmobiliarias, comercializadores de vehículos, profesionales independientes y proveedores de servicios relacionados con criptoactivos, entre otros.
Asimismo, unifica en un solo cuerpo legal las disposiciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que anteriormente se encontraban dispersas en distintas leyes.
Los expositores coincidieron en que la prevención del lavado de dinero trasciende el ámbito financiero. Un sistema sólido de control fortalece el Estado de derecho, mejora el clima de negocios y aumenta la confianza de inversionistas nacionales e internacionales.
Además, la actualización del marco legal cobra especial relevancia ante la evaluación que GAFILAT realizará a Guatemala en 2027, un proceso clave para mantener la credibilidad y competitividad del país en los mercados globales.
Con este foro, BANTRAB reiteró su apuesta por la capacitación permanente, el diálogo interinstitucional y la cooperación entre los sectores público y privado.
La institución sostiene que la prevención del lavado de dinero es una responsabilidad compartida y que la correcta implementación de la nueva legislación contribuirá a consolidar un sistema financiero más transparente, confiable y competitivo, en beneficio del desarrollo económico de Guatemala.
“Un buen gobierno corporativo conjuga tres elementos esenciales: una normativa clara que prevenga cualquier irregularidad, procesos preestablecidos y efectivos para el análisis y solución de los temas, y personas capaces y honestas que ejecuten sus tareas debidamente”.
Con esta visión, Estuardo Gamalero, director de Junta Directiva de BANTRAB, reafirmó el compromiso de la institución con el fortalecimiento de los marcos regulatorios y la promoción de una cultura de cumplimiento orientada a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Bajo esa premisa, BANTRAB organizó el foro “Nueva Ley, Nuevas Reglas: Prevención del Lavado como Compromiso País”, un espacio que reunió a autoridades, representantes del sistema financiero, empresarios y expertos nacionales e internacionales para analizar los alcances de la recién aprobada Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, contenida en el Decreto 15-2026.
El encuentro se desarrolló en el Salón Azaria, en Ciudad Cayalá, y tuvo como propósito fortalecer el conocimiento sobre los cambios regulatorios que marcarán la nueva etapa del sistema de prevención de delitos financieros en Guatemala.
La actividad fue impulsada conjuntamente por BANTRAB, Cámara de Industria de Guatemala, ICC Guatemala y GuateÍntegra, organizaciones que coinciden en la necesidad de fortalecer los mecanismos de prevención y cumplimiento para que el país continúe alineándose con las recomendaciones internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Durante el foro, Gamalero destacó que la reciente aprobación de la nueva legislación representa una oportunidad para robustecer las capacidades del país en la lucha contra el lavado de dinero.
Asimismo, señaló que la implementación efectiva de la normativa requerirá el compromiso coordinado de instituciones públicas, empresas privadas y organizaciones de distintos sectores, con el fin de incorporar mejores prácticas y garantizar el cumplimiento de los estándares internacionales.
Uno de los participantes fue el intendente de Verificación Especial de la Superintendencia de Bancos, Juan Carlos Monroy, quien subrayó que la aprobación del nuevo marco legal constituye apenas el primer paso de un proceso más amplio. Según indicó, el verdadero reto consistirá en convertir la normativa en resultados concretos mediante mecanismos de supervisión más eficientes, una adecuada gestión de riesgos y una aplicación efectiva de los controles establecidos.
BANTRAB aprovechó el espacio para reafirmar su compromiso con la transparencia, la integridad y la adopción de estándares internacionales en materia de prevención del lavado de dinero y otros delitos financieros. La entidad considera que promover espacios de diálogo y capacitación fortalece la confianza en el sistema financiero y contribuye a generar condiciones favorables para la inversión y el desarrollo económico.
Entre los aspectos más relevantes de la nueva Ley Antilavado destaca la ampliación de los sujetos obligados a cumplir controles de prevención. Además de las entidades financieras, la normativa incorpora a sectores como empresas inmobiliarias, comercializadores de vehículos, profesionales independientes y proveedores de servicios relacionados con criptoactivos, entre otros.
Asimismo, unifica en un solo cuerpo legal las disposiciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que anteriormente se encontraban dispersas en distintas leyes.
Los expositores coincidieron en que la prevención del lavado de dinero trasciende el ámbito financiero. Un sistema sólido de control fortalece el Estado de derecho, mejora el clima de negocios y aumenta la confianza de inversionistas nacionales e internacionales.
Además, la actualización del marco legal cobra especial relevancia ante la evaluación que GAFILAT realizará a Guatemala en 2027, un proceso clave para mantener la credibilidad y competitividad del país en los mercados globales.
Con este foro, BANTRAB reiteró su apuesta por la capacitación permanente, el diálogo interinstitucional y la cooperación entre los sectores público y privado.
La institución sostiene que la prevención del lavado de dinero es una responsabilidad compartida y que la correcta implementación de la nueva legislación contribuirá a consolidar un sistema financiero más transparente, confiable y competitivo, en beneficio del desarrollo económico de Guatemala.
